Det var i en så kallad opinion som EBA slog fast att asylsökare utan identitetshandlingar ska ha rätt till bankkonton i hela EU trots att ingen vet vem de är.
I Sverige blev följden att invandrare från länder med aktiva terrorgrupper – såsom exempelvis Somalia och Syrien – hur lätt som helst fick bankkonton i svenska banker medan bankerna allt oftare ställde frågor om vanliga svenskars utgående transaktioner och därefter sade upp deras konton med motiveringen "risk för finansiering av terrorism".
Men nu sätter Finansinspektionen (FI) stopp för gräddfilen för invandrare, i alla fall i Sverige.
I ett nytt ställningstagande behandlar FI asylsökares tillgång till finansiella tjänster i de fall då asylsökarna saknar identitetshandlingar.
Ett kreditinstitut får nu under vissa förutsättningar erbjuda en asylsökande som saknar identitetshandlingar ett mer begränsat utbud av tjänster än vad som annars följer av lagen om betaltjänster, om det krävs för att institutet ska kunna hantera den risk för penningtvätt eller finansiering av terrorism som kundrelationen innebär.
"Finansinspektionen vill framhålla att ett sådant förfarande innebär en begränsning av den rätt till betalkonto med grundläggande funktioner som annars följer av lagstiftningen. Begränsningen motiveras av de skyldigheter ett kreditinstitut har enligt penningtvättslagen. Det innebär att en tillämpning av begränsningen förutsätter att kreditinstitutet tillämpar dessa begränsningar på ett riskbaserat sätt och på en klart definierad grupp av kunder, att kreditinstitutet gör individuella bedömningar av varje enskild kund inom denna grupp och att varje beslut som innebär en sådan begränsning dokumenteras på ett tydligt sätt och omprövas när det finns skäl till det", skriver Finansinspektionen.
Reglerna innebär att asylsökare kan fråntas möjligheten att göra utlandsbetalningar inom EES eller att ta emot pengar från utlandet. De kan även bli fråntagna möjligheten att göra banktjänster via internet, och istället hänvisade till telefonbank eller kontor, för att banken lättare ska kunna upptäcka misstänkt penningtvätt och finansiering av terrorism som asylsökaren försöker ägna sig åt.
